OnlyFans 的创作者需要缴税吗？您需要知道的一切

作为一个基于订阅的内容平台，OnlyFans 的崛起为创作者打开了一扇大门，他们可以通过与受众分享独家内容来赚取可观的收入。然而，这个机会也伴随着责任，包括了解和管理纳税义务。无论您是新创作者还是经验丰富的专家，了解税收如何适用于您的 OnlyFans 收入对于避免罚款和财务陷阱都至关重要。

本指南将详细介绍 OnlyFans 创作者的纳税义务、扣除额和策略，并参考具体案例和法规，让您了解相关信息。

OnlyFans 创建者是否需要纳税？

是的，通过 OnlyFans 获得的收入需要纳税，就像来自传统工作、自由职业或其他数字平台（如 Patreon 和 Twitch）的收入一样。无论您是赚取额外收入的兼职创作者，还是业务蒸蒸日上的全职内容创作者，税务机关都会将这些收入视为应税收入。钱从哪里来并不重要--只要你赚到了钱，就必须向相应的税务机构报告。

税务机关如何查看 OnlyFans 收入

不同的国家有不同的税收制度，但有一条原则是通用的：所有收入都必须申报，无论其来源如何。例如

• 在美国美国国税局（IRS）要求创作者报告从 OnlyFans 等平台获得的收入。创作者通常会收到 1099-NEC 或 1099-K 等税表，详细说明他们从平台获得的收入。
• 在澳大利亚澳大利亚税务局（ATO）规定，必须在个人报税表中申报来自 OnlyFans 等演出平台的收入。即使您的账户是副业，但如果您的收入超过免税门槛，您仍有义务纳税。

需要注意的是，OnlyFans 等平台不代扣税款。作为独立承包商，您有责任跟踪并准确报告您的收入。

爱好还是事业？为什么这很重要

在确定如何报告您的 OnlyFans 收入时，会出现一个关键问题：这是业余爱好还是生意？这种分类会对您的收入在税务上的处理方式以及允许扣除的费用产生重大影响。

爱好分类

如果您在 OnlyFans 上的活动是不定期的、非盈利性的，或者仅仅是为了娱乐而进行的，而没有产生持续收入的明确意图，则可能符合业余爱好的条件。不过，即使是业余爱好，赚取的任何收入仍必须向税务机关申报。

业余爱好分类的缺点是，您不能扣除与您的活动相关的任何费用。例如，如果您为 OnlyFans 的内容购买灯光或道具，如果该活动被归类为业余爱好，这些费用就不能抵税。

业务分类

在大多数情况下，经营 OnlyFans 帐户更符合企业的定义。税务机关在将您的活动归类为企业时会考虑多个因素：

1. 定期发布内容。 频繁、持续地发布信息表明，您的运营目的是扩大账户规模并创造收入。
2. 收入和支出记录的保存。 有条不紊地进行记录，如跟踪订阅、小费和付费内容的收入，以及设备、服装和软件的支出，表明了一种以业务为导向的方法。
3. 努力推广和发展你的活动。 与粉丝互动，在社交媒体上推广自己的账户，以及投资广告，这些都表明您在努力建立一个盈利的企业。
4. 创造利润的意图。 如果您打算盈利并积极计划发展，税务机关很可能会将您的活动视为一项业务，即使您刚刚起步或尚未赚取可观的收入。
5. 历史盈利能力。 如果您的 OnlyFans 企业在过去 5 年中至少有 3 年实现盈利，这将有力地支持将其归类为企业。

如果您的 OnlyFans 活动符合这些标准，则被视为一项业务，您必须将您的收入报告为自营职业或业务收入。这种分类还允许您申请与工作相关的符合条件的费用扣除。

OnlyFans 创作者如何纳税？

作为一名OnlyFans创作者，您被归类为独立承包商，这意味着您是自雇人士，完全负责管理自己的税务。与雇主从您的工资中自动扣税的传统工作不同，创作者必须跟踪自己的收入，计算纳税义务，并确保及时向税务机关缴税。

自营职业者的身份既有责任也有优势。一方面，您有责任准确申报收入和纳税。另一方面，您可以享受与业务相关的费用扣除，这可以减轻您的总体税负。

OnlyFans 创作者的主要税表

根据您所居住的国家和收款方式的不同，您可能会遇到详细说明您收入情况的特定税表。以下是主要地区的示例：

美国

1. 1099-NEC. 此表发放给每年从单一实体（如 OnlyFans）赚取超过 $600 的独立承包商。它反映的是非雇员报酬。
2. 1099-K. 如果您通过 PayPal、Venmo 或 Cash App 等第三方平台收款，您可能会收到一份 1099-K 表格。这种表格会报告通过这些平台处理的收入，通常是在您当年的总收入超过 $600 的情况下。

澳大利亚

澳大利亚商业号码 (ABN) 在澳大利亚，为盈利而经营OnlyFans账户被视为一种商业行为。因此，您必须注册一个 ABN，以便申报收入和申请扣除。您的 ABN 与您的税务登记号 (TFN) 相关联，对于提交商业报税表至关重要。

其他司法管辖区

各国的纳税形式和申报要求各不相同。例如，在英国，自雇创作者必须使用 "自我评估 "报税表报告收入，而欧盟国家通常要求创作者在收入超过一定限额时收取并报告增值税（VAT）。

免税阈值

免税门槛决定了您可以赚取多少收入才需要缴纳所得税。各国的起征点差别很大：

澳大利亚

澳大利亚居民的免税门槛为每年 $18,200。如果您的年收入总额低于这个数额，您就无需缴纳所得税。但是，如果您的收入较高，则超过起征点的部分需要纳税。

美国

在美国，所有收入无论金额多少都必须申报。不过，扣除业务开支和个人津贴可以减少应纳税收入。自营职业者还需缴纳自营职业税，其中包括社会保障和医疗保险缴款。

其他国家

• 在英国，个人免税额为 12,570 英镑，这意味着低于这一门槛的收入是免税的。
• 许多欧盟国家也有类似的起征点，但可能会根据总收入或销售额征收增值税或其他间接税。

您需要缴纳哪些税款？

作为 OnlyFans 的创建者，您通常需要缴纳三种税款：

1. 所得税。 这是根据您的总收入在扣除可允许的扣除额后计算得出的。税率因您所在的国家和收入等级而异。
2. 自营职业税。 在美国，自营职业者需缴纳 15.3% 的自营职业税，用于社会保障和医疗保险。其他国家也有类似的公共保险缴费计划。
3. 州税或地方税（如适用）。 有些国家和州会征收额外的税。例如，在美国，各州的所得税率各不相同，而有些州，如佛罗里达州和得克萨斯州，则完全没有州所得税。

创作者的税务规划

正确的税务规划对于避免罚款和高效理财至关重要。以下是如何保持领先的方法：

1. 预留税款。 最好留出一部分收入用于纳税。例如，许多创作者会将收入的 20-30% 用于支付联邦税、州税和自营职业税。
2. 跟踪您的收入和支出。 详细记录与您的 OnlyFans 账户有关的所有收入流和支出。使用电子表格或会计软件保持条理清晰。
3. 按季度缴纳预付款。 在美国等国家，自营职业者如果预计每年欠税 $1,000 或更多，则必须按季度纳税。漏缴税款会导致罚款。
4. 咨询税务专业人士。 如果您对税法或扣除额不确定，与税务顾问合作有助于确保合规并优化您的节税。

作为一名OnlyFans创作者，管理税务需要勤奋和有条理。您有责任跟踪自己的收入、提交正确的表格并按时纳税。通过了解免税门槛、保存详细的财务记录和利用扣除项目，您可以简化纳税流程，将财务压力降至最低。

为确保准确性并避免罚款，请考虑咨询专业会计师或使用专为自雇人士定制的税务软件。适当的规划不仅能让您遵守规定，还能帮助您最大限度地提高收入，同时减轻税务负担。

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结论

作为OnlyFans创作者赚取收入具有巨大潜力，但同时也要承担重要责任，尤其是税收方面的责任。全球各国政府都将 OnlyFans 收入视为应税收入，无论您是在经营小型副业，还是在经营大型企业。正确跟踪收入、保存支出记录和了解扣除项目对于保持合规和最大限度地减轻您的税务负担至关重要。

通过对您的活动进行正确分类（业余爱好与业务）、整理记录并可能寻求专业建议，您可以简化纳税流程并避免罚款。关键的一点是，要像对待其他业务一样认真对待您的 OnlyFans 工作。这种方法不仅能在法律上保护您，还能确保您在财务上取得长期成功。

如果您有任何疑问，不要犹豫，请咨询了解数字创作者特殊需求的税务专家。积极主动地了解自己的义务将为您节省时间、压力和金钱。

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