您需要在 OnlyFans 上赚多少钱才能报税？

随着 OnlyFans 等平台不断革新内容创作，有关税收和收入的问题在创作者中越来越常见。无论您是刚刚起步还是已经成为 OnlyFans 的创作者，了解自己的纳税义务对于避免法律纠纷和优化收入都至关重要。

您的 OnlyFans 收入需要纳税吗？您需要知道

如果您通过 OnlyFans 赚钱，请务必了解在该平台上赚取的所有收入均需纳税。无论您是刚刚开始做内容创作者，还是管理着一个蓬勃发展的账户，世界各国政府都将 OnlyFans 的收入视为自营职业收入。

各国政府如何对 OnlyFans 收入进行分类

在英国，英国税务海关总署（HMRC）要求任何通过OnlyFans赚钱的人将其收入报告为自营职业收入。同样，在美国，国内税收署（IRS）将 OnlyFans 创建者归类为自营职业者，这意味着您有责任跟踪、报告和支付所有收入的税款：

• 订阅。
• 付费内容。
• 小费或礼金。
• 转介计划收入。

OnlyFans 收入应纳税的原因

无论金额多少，从 OnlyFans 等平台获得的收入都应纳税，因为它们属于自营职业。无论这是您的主要收入还是副业，这一点都适用。英国皇家税务与海关总署和美国国税局都将其视为商业活动，这意味着您必须遵守报税要求，以保持合规。

未申报收入可能会导致罚款、未缴税款的利息，严重时还会导致调查或法律诉讼。为了避免这些后果，保持条理、跟踪所有收入并按时报税至关重要。

英国的纳税义务：OnlyFans 创作者须知

作为英国的OnlyFans创作者，了解您的纳税义务对于遵守HMRC（英国税务海关总署）的规定至关重要。无论您是赚取微薄的副业收入，还是赚取可观的利润，以下是自营职业者纳税方式的细目，包括免税额、所得税税率和国民保险缴款 (NIC)。

1.免税津贴：您的第一笔 1,000 英镑

英国税务与海关总署的交易津贴允许您每年赚取多达 1,000 英镑的收入，而无需上报。这非常适合在 OnlyFans 等平台上试水的个人或通过创意工作赚取最低收入的人。

但是，如果您的年收入超过 1,000 英镑的门槛，您就必须这样做：

• 向英国税务与海关总署申报所有收入，即使您的总收入低于其他税收门槛。
• 注册为自营职业者并提交自我评估报税表。

值得注意的是，收入超过 1000 英镑并不一定意味着您会欠税，但英国税务与海关总署仍要求您报告收入情况。

2.所得税率（2024/25 纳税年度）

一旦您的收入超过免税个人免税额（12,570 英镑），您就需要根据以下税率和税级缴纳所得税：

• 个人津贴（免税）： £0-£12,570.在此范围内无需缴纳所得税。
• 基本费率（20%）： £12,571-£50,270.在这一税率范围内，每赚取 1 英镑，就有 20% 用于缴纳所得税。
• 更高的费率（40%）： £50,271-£125,140.这一比率适用于这一范围内的高收入者。
• 额外费率（45%）： 超过 125 140 英镑。超过这一起征点的收入按 45% 征税。

3.国家保险缴款（NICs）

除所得税外，OnlyFans 创作者的年收入一旦超过 12,570 英镑，还必须缴纳国家保险费 (NIC)。国民保险费为国民保健服务、国家养老金和失业救济金等基本福利提供资金。

以下是自营职业者的 NIC 计算方式：

• 2 类网卡： 年利润超过 12,570 英镑时支付。统一收费标准为每周 3.45 英镑（每年约 179.40 英镑）。
• 4 类网卡： 适用于超过 12,570 英镑的利润。利润在 12,570 英镑至 50,270 英镑之间，按 9% 征收。超过 50,270 英镑的利润额外征收 2%。

4.纳税义务概述

如果您是英国的 OnlyFans 创建者：

• 根据英国税务与海关总署（HMRC）的交易津贴，您最多可免税赚取 1,000 英镑。
• 如果您的年收入超过 12,570 英镑，您将根据上述税率和起征点缴纳所得税和个人所得税。
• 准确的记录保存对于计算利润和申请可允许的开支至关重要，这可以减少您的纳税义务。

通过了解并遵守这些纳税义务，您可以避免罚款，并专注于发展您的 OnlyFans 业务。如果您想深入了解可扣除费用或报税流程，请告诉我！

美国的纳税义务：OnlyFans 创作者综合指南

如果您在美国通过OnlyFans赚取收入，就必须了解自己的纳税责任，以符合美国国税局（IRS）的规定。无论您的收入是几百美元还是六位数，来自OnlyFans的所有收入都被视为应纳税收入。以下是您需要了解的有关申报收入、税率和自营职业税的详细内容。

报告收入：无最低门槛

在美国，从OnlyFans赚取的所有收入，无论金额多少，都必须申报。即使您当年的收入低于 $600，您也有法律义务将其列入纳税申报表。美国国税局将 OnlyFans 创建者视为自营职业者，这意味着您通过该平台获得的任何收入都需要缴纳自营职业税和所得税。

针对收入在 $600 或以上的创作者

• 如果您在一个日历年内的收入达到或超过 $600，OnlyFans 将向您出具 1099-NEC 表格。
• 该表格也会直接发送给美国国税局，确保该机构了解您的收入情况。

针对收入低于 $600 的创作者

• 虽然您不会从 OnlyFans 收到 1099-NEC 表格，但美国国税局仍要求您报告您的收入。
• 未报告收入，即使数额很小，也可能导致罚款、利息或审计。

什么算收入？

OnlyFans 的收入包括

• 粉丝支付的订阅费。
• 粉丝直接提供的提示。
• 按次付费（PPV）内容销售。
• OnlyFans 提供的推荐奖金或其他奖励。

OnlyFans 创作者的税率

作为自营职业者，您有责任缴纳两种税：

自营职业税（15.3%）

自营职业税包括社会保障缴款（12.4%）和医疗保险缴款（2.9%）。与传统雇员与雇主分担税款不同，自营职业者需承担全部税款。

• 您从 OnlyFans 获得的净收入统一适用 15.3% 的自营职业税率。
• 不过，在计算调整后总收入（AGI）时，您可以扣除一半的自营职业税，从而减少应纳税收入。

所得税

所得税根据您的应纳税总收入和申报状态（如单身、已婚联合申报）计算。2024 年的联邦所得税率从 10% 到 37% 不等，取决于您的收入等级。

除联邦税外，许多州还征收州所得税，税率差别很大。有些州（如佛罗里达州和得克萨斯州）没有州所得税，而有些州（如加利福尼亚州）则对高收入者征收高达 13.3% 的税率。

自营职业税起征点

如果您每年从OnlyFans获得的净收入超过$400，您就必须缴纳自营职业税。即使您的总收入（来自 OnlyFans 和其他来源）未达到联邦所得税申报门槛，这一门槛也适用。

• 净收入计算： 净收入的计算方法是从总收入中减去符合条件的商业支出。例如如果您在 OnlyFans 上的收入为 $5,000，可扣除支出（如设备、软件、营销）为 $1,000，则您的净收入为 $4,000。

美国 OnlyFans 创作者的关键截止日期

遵守截止日期对于避免处罚至关重要：

• 季度预估税款： 如果您预计欠税 $1,000 或更多，则必须按季度缴纳预估税款。 
• 年度报税截止日期： 个人报税表（1040 表）必须在 4 月 15 日之前提交，除非您申请延期。

其他考虑因素

除联邦税外，请查看您所在州对自营职业者的具体税收要求。有些州还征收地方税，这会进一步影响您的总税负。

允许扣除

为了减少应纳税收入，您可以申请扣除商业开支。例如

• 设备（如照相机、照明设备和计算机）。
• 软件订阅（如编辑工具、设计平台）。
• 营销和广告费用（如社交媒体广告）。
• 如果您在家工作，则需支付一定比例的家庭办公室费用。

适当的文件，如收据和发票，对于申请扣除至关重要。

不遵守规定的后果

未报告您的 OnlyFans 收入或未纳税可能导致以下后果：

• 处罚和罚款： 国税局对逾期申报、少报收入或不缴税的行为处以罚款。
• 未付税款的利息： 未付税款余额按日计息。
• 审计： 如果发现不一致或未报告的收入，国税局可能会对您的报税表进行审核。

通过了解您的纳税义务并保持条理清晰，您可以避免不必要的压力和罚款。如果您想了解更多有关可扣除费用或报税技巧的详情，请告诉我！

OnlyFans 创作者的可抵扣支出：最大限度地节省税款

作为一名自营职业的 OnlyFans 创建者，您有机会通过申请允许扣除的业务费用来降低应纳税收入。这些扣除额可以减少您的应纳税收入，这意味着您可以保留更多的血汗钱。为了最大限度地提高扣除额，保持准确的记录至关重要，包括收据、发票和银行对账单。以下是内容创作者可扣除费用类型的详细指南。

设备和技术

对于 OnlyFans 创作者来说，用于内容创作的设备和技术投资往往是最大的开支。如果这些费用完全用于您的业务，则完全可以抵扣。

这方面的例子包括

• 相机和镜头 用于录音或拍照的高品质相机或数码单反相机。
• 麦克风和音频设备 提高视频音频质量的工具
• 照明设备： 环形灯、LED 面板和柔光箱可提高视频和照片质量。
• 三脚架和支架 稳定、专业的录音效果必不可少。
• 笔记本电脑和计算机： 用于编辑、上传或管理您的 OnlyFans 帐户的设备。

专业提示 如果设备同时用于个人和业务目的，则只能扣除用于业务的部分。例如，如果您将笔记本电脑 80% 用于创建内容，20% 用于个人用途，那么您可以扣除笔记本电脑 80% 的成本。

软件和订阅

您用于创建、编辑和管理内容的软件和工具可全额扣除。

这方面的例子包括

• 视频编辑软件： Adobe Premiere Pro、Final Cut Pro、iMovie 或类似的视频编辑工具。
• 平面设计工具 Canva、Photoshop 或 Illustrator，用于制作宣传材料和视觉内容。
• 内容管理工具： 使用 Hootsuite 或 Buffer 等调度平台管理社交媒体。
• 音乐许可平台： 订阅免版税音乐库，如 Epidemic Sound 或 Artlist，供视频使用。

营销与推广

推广您的 OnlyFans 页面是增加受众和收入的一个重要方面。与宣传和营销您的内容直接相关的任何费用都可以扣除。

这方面的例子包括

• 付费社交媒体广告： 在 Instagram、Facebook 或 TikTok 等平台上推广您的 OnlyFans 页面。
• 网站费用： 创建和维护个人网站或博客以引导流量至您的 OnlyFans 帐户的费用。其中包括托管费、域名注册费和网站设计费。
• 电子邮件营销服务： Mailchimp 或 ConvertKit 等平台可用于联系订阅者。

在家办公费用

如果您将住宅用于内容创作，您可以扣除部分家庭开支。

符合条件的扣除包括

• 租金或按揭付款： 将一定比例的生活空间用作专门的工作区。
• 公用设施 电费、水费和取暖费与工作空间成正比。
• 互联网和电话账单： 根据 OnlyFans 相关活动的使用情况，从这些账单中提取一定比例。

专业提示 要申请这些扣除，您必须计算出家中专门用于工作的面积所占的百分比。例如，如果您的工作空间占住宅面积的 10%，您就可以扣除这些费用中的 10%。

专业服务

帮助您经营业务的专业服务费也可以扣除。

这方面的例子包括

• 会计师和报税员： 聘请专业人员管理税务或提供财务咨询的费用。
• 法律咨询： 就合同、版权问题或其他法律事务向律师咨询的费用。
• 商业顾问： 帮助您制定战略并发展您的 OnlyFans 业务的专业人士。

杂项开支

直接支持内容创作业务的额外费用也可以扣除。

这方面的例子包括

• 道具和服装 专门用于创作内容的服装、化妆品和道具。
• 差旅费： 如果您的内容需要在现场拍摄，您可以扣除交通、住宿和餐饮费用。
• 教育与培训： 帮助您提高内容创作技巧的在线课程、研讨会或教程。

资产折旧

对于相机或电脑等高成本物品，您可能无法在一年内扣除全部成本。相反，您可以通过折旧的方式，在物品的使用寿命内分期扣除。

例如 如果您以 $1,200 的价格购买了一台照相机，其使用寿命为三年，那么您可以在三年内每年扣除 $400 的费用。

记录保存和最佳做法

要有效申请扣除并避免与 IRS 或 HMRC 发生问题，请遵循以下提示：

• 保留收据和发票： 保存每笔支出的单据，包括网上购物的电子收据。
• 使用独立的银行账户： 为与 OnlyFans 相关的收入和支出设立专用账户，以简化记录保存工作。
• 赛道里程： 如果您因工作需要出差，请使用里程跟踪应用程序。
• 整理财务记录： 使用 QuickBooks、FreshBooks 或 Wave 等记账软件记录收入和支出。

通过申请符合条件的扣除，您可以大幅减少应纳税收入，保留更多的OnlyFans收入。在遵守税法的同时，妥善保存记录和了解可扣除费用是最大限度地节省税款的关键。

如果您需要更多有关如何计算或跟踪这些扣除额的信息，请告诉我！

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结论

作为一名OnlyFans创作者，税务问题看似难以解决，但却是成功经营内容创作业务的一个重要方面。无论您是赚取副业收入还是将 OnlyFans 作为主要收入来源，了解您所在国家/地区的税法都能确保合规，帮助您避免罚款，并最大限度地提高收入。

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归根结底，将您的 OnlyFans 收入视为一项业务，不仅能让您遵守法律，还能为您的长期财务稳定和成功奠定基础。无论是注册为自雇人士、提交自我评估，还是考虑成立公司，积极履行纳税责任都是对自己未来的投资。

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