OnlyFans 是否需要缴税？

如果您是 OnlyFans 上的内容创作者，了解您的纳税义务至关重要。许多创作者都被该平台丰厚的潜在收入所吸引，但来自 OnlyFans 的收入与其他收入一样，也需要纳税。在本综合指南中，我们将为您介绍有关 OnlyFans 收入纳税的所有知识，包括申报要求、允许的扣除额以及如何遵守税务机关的规定。

OnlyFans 收入是否需要纳税？

是的，来自OnlyFans的收入都应纳税，无论收入是来自订阅、小费还是付费内容。作为 OnlyFans 上的内容创作者，您的收入被归类为自营职业收入，因此需要承担特定的纳税责任。了解这种分类对您的义务有何影响至关重要，因为不遵守可能会导致罚款、利息或审计。下面，我们将深入探讨什么情况下 OnlyFans 收入需要纳税，以及为什么它被视为自雇收入。

OnlyFans 收入属于自雇收入的原因在于该平台的运营方式。与雇主从工资中扣税并提供福利的传统工作场所不同，OnlyFans 是一个面向独立创作者的内容共享平台。以下是要点分解：

1.您不是 OnlyFans 的员工

OnlyFans 不雇用内容创作者为员工。相反，您可以作为独立承包商经营自己的小企业。这种独立性为内容创作和盈利提供了灵活性，但同时也意味着您无法享受以下福利：

• 预扣工资税。
• 社会保障或医疗保险的雇主缴款。
• 失业保险或其他雇员保护措施。

2.报告收入的责任

作为独立承包商，您有责任向相关税务机关报告您从OnlyFans获得的收入。这包括在平台上产生的所有形式的收入，如

• 订阅收入:粉丝为访问您的内容而支付的经常性费用。
• 小贴士:粉丝为表示感谢而额外赠送的小礼物。
• 付费内容:粉丝单独购买独家内容的收入。
• 加盟或推荐奖金:通过向平台推荐其他创作者或粉丝获得报酬。

3.自营职业税

在美国，自营职业税包括社会保障缴款（12.4%）和医疗保险缴款（2.9%），共计净收入的 15.3%。与雇主承担一半税款的传统雇员不同，自营职业者承担全部税款。对于美国以外的创造者，根据当地的税法，也可能存在类似的义务，例如英国的国民保险缴款。

自雇收入对报税有何影响？

由于您被归类为自雇人士，您的纳税义务与传统雇员有很大不同。这对您意味着什么？

1.作为自营职业创作者报税

如果您的收入超过最低限额，您必须报税：

• 美国:如果您每年的自营职业净收入达到或超过 $400，您必须向国税局报税。
• 英国:如果您的收入超过个人免税额门槛（目前大多数纳税人为 12,570 英镑），您必须进行自我评估报税。

2.缴纳季度预估税款

由于税款不会自动从您的收入中预扣，因此自营职业者必须按季度缴纳预估税款。这些付款包括

• 收入所得税
• 自营职业税（如美国的社会保险和医疗保险）。

3.减税以降低应纳税所得额

自营职业的一个好处是可以扣除与业务相关的费用，如设备、网络和软件订阅费用。这些扣除额会减少您的应纳税收入，最终降低您所欠的税额。

4.保存记录

为确保准确报告和扣除，您需要详细记录所有收入和支出。会计软件或专业人员可帮助简化这一过程并确保合规。

OnlyFans 的创建者被归类为自营职业者，这使他们可以自由地管理自己的业务，但同时也将遵守税法的责任完全推到了他们的肩上。为了保持合规性并避免罚款：

• 报告所有订阅、小费和销售收入。
• 除缴纳所得税外，还要缴纳自营职业税。
• 扣除与业务相关的费用，降低应纳税收入。
• 保存准确的记录，并按要求缴纳季度税款。

了解这些义务对于负责任地管理您的 OnlyFans 收入和避免将来出现财务或法律纠纷至关重要。

OnlyFans 创建者的申报要求

作为OnlyFans的创建者，了解您的申报要求对于确保遵守税务规定至关重要。不同的国家在申报收入方面有独特的规定和时限，因此熟悉您所在国家的具体义务非常重要。以下是您需要了解的详细内容。

个人纳税年度和截止日期

纳税年度和相关截止日期因居住地而异。以下是英国和美国这两个拥有活跃的 OnlyFans 用户的主要司法管辖区的创作者的例子。

英国

• 纳税年度:英国的纳税年度为 4 月 6 日至次年 4 月 5 日。
• 截止日期:申报截止日期：纳税年度结束后的 1 月 31 日。付款截止日期：欠税也必须在此日期前缴纳。例如，2023/24 纳税年度（截至 2024 年 4 月 5 日）的申报和缴税截止日期为 2025 年 1 月 31 日。

为了遵守规定，您必须向英国税务与海关总署提交自我评估报税表，其中详细说明您的 OnlyFans 收入、扣除额和其他应税收入。

美国

• 纳税年度:美国采用日历年，从 1 月 1 日到 12 月 31 日。
• 截止日期:申报截止日期：通常为下一年的 4 月 15 日，除非因周末或节假日而延长。例如，2024 纳税年度的申报截止日期为 2025 年 4 月 15 日。

在美国，创建者必须提交 1040 表格，以及附表 C（用于报告业务收入和支出）和附表 SE（用于计算自营职业税）。

什么时候需要报税？

当您的收入超过特定门槛时，就会触发申报要求：

英国

• 如果您的总收入超过个人免税额门槛（目前大多数纳税人的个人免税额为 12,570 英镑），您就必须进行自我评估报税。
• 即使您的总收入低于这一数额，如果您是自营职业者或希望申请费用和扣除，您可能仍然需要申报。

美国

• 如果您每年的自营职业收入超过 $400，您必须向国税局报告这些收入并报税。
• 请注意，通过 OnlyFans 赚取的所有收入都必须上报，无论您是否从平台收到税表（如 1099-NEC）。

通知税务机关

对于新创作者来说，向相关税务机关注册是确保合规的关键第一步。下面介绍如何通知他们：

英国（英国税务与海关总署）

• 一旦开始赚钱，立即通过 HMRC 网站注册为自雇人士。
• 英国税务与海关总署将向您发放唯一纳税人编号 (UTR)，这是提交自我评估报税表所必需的。
• 即使您错过了之前的截止日期，也必须通知英国税务与海关总署；通知得越早，他们在实施处罚时就可能越宽松。

美国（国税局）

• 无需正式注册，但您必须获得纳税人识别号 (TIN) 或使用社会保障号 (SSN) 报税。
• 如果您预计每年欠税超过 $1,000 美元，您还必须开始按季度缴纳预估税款，以避免罚款。

不报税会怎样？

不报税会导致严重后果，包括

• 罚款和处罚:逾期申报或违规处罚可能会迅速升级。
• 利息收费:未缴纳的税款会随着时间的推移产生利息，增加您的经济负担。
• 审计:税务机关可能会审计您的财务记录，从而进一步审查您的 OnlyFans 收入和支出。

在英国，逾期申报的处罚包括

• 逾期自动罚款 100 英镑。
• 逾期 3 个月以上，每天加罚 10 英镑，最高 900 英镑。
• 如果拖延时间超过 6 个月，还需缴纳应缴税款的 5% 或 300 英镑（以金额较高者为准）。

在美国，处罚可能包括

• 未申报罚款为每月未缴纳税款的 5%，最高为 25%。
• 未缴税款罚款为每月 0.5% 的未缴税款。

合规提示

1. 提前注册:开始赚钱后立即通知税务机关。
2. 保持准确的记录:跟踪您的所有收入和支出，确保正确报告并最大限度地扣除费用。
3. 遵守截止日期:在您的日历上标注重要的报税日期，按时报税以避免罚款。
4. 寻求专业帮助:请咨询专门从事自营职业收入的税务顾问或会计师，以了解复杂的申报要求。

了解并遵守这些申报要求，您就可以负责任地管理您的 OnlyFans 收入，避免与税务机关发生不必要的纠纷。

您将为 OnlyFans 收入缴纳的税款类型

作为OnlyFans的创建者，您需要根据您的所在地和您的收入缴纳多种税款。这些税种因您所在国家的税法而异，但一般包括所得税、自营职业税以及潜在的增值税（VAT）。以下是您需要考虑的税种的详细分类。

1.所得税

您的所得税纳税义务是通过将您的 OnlyFans 收入与您可能拥有的其他收入来源（如工资、租金收入、股息或利息）相加来确定的。这一合计数额构成您的应纳税收入总额，然后根据您的税级按税率征税。

英国

在英国，2024/25 纳税年度的所得税税率如下：

• 个人津贴:头 12,570 英镑收入免税。
• 基本费率：20%，收入在 12 571 英镑至 50 270 英镑之间。
• 更高的费率:收入在 50 271 英镑至 125 140 英镑之间的 40%。
• 附加费率:收入超过 125 140 英镑的 45%。

OnlyFans 的收入将与您的其他收入相加，有可能使您的税率提高。

美国

在美国，2024 年的联邦所得税率为

• 10%，收入不超过 $11,000（单身申报者）。
• 12% 为 $11,001 至 $44,725 之间的收入。
• 收入在 $44,726 至 $95,375 之间的为 22%。
• 最高收入者的费率逐步提高，最高可达 37%。

创作者还可能需要缴纳州所得税，根据居住地的不同，税率也大相径庭。有些州（如德克萨斯州或佛罗里达州）不征收所得税，而有些州（如加利福尼亚州）的税率则高达 13.3%。

2.自营职业税（美国）

在美国，包括 OnlyFans 创建者在内的自营职业者必须缴纳自营职业税，其中包括社会保障和医疗保险缴款。

自营职业税率为净收入的 15.3%：

• 12.4% 用于社会保障。
• 2.9% 用于医疗保险。

应牢记的要点

• 阈值:如果您每年的自营职业收入超过 $400，则必须缴纳自营职业税。
• 扣除额:您可以在报税时扣除 50% 自营职业税，作为对收入的调整。
• 额外的医疗保险税:如果您的收入超过 $200,000（单身申报者）或 $250,000（联合申报者），您将额外支付 0.9% 的医疗保险税。

3.英国的国民保险缴费（NICs）

在英国，自营职业者除缴纳所得税外，还需为其利润缴纳国民保险费 (NIC)。

2024/25 年的国民保险费率：

• 2 类网卡:年利润超过 12,570 英镑时支付。统一费率：每周 3.45 英镑。
• 第 4 类网卡：利润在 12,570 英镑至 50,270 英镑之间的，9%。利润超过 50,270 英镑，2%。

对于大多数 OnlyFans 创建者而言，第 2 类和第 4 类 NIC 是主要缴款，在提交自我评估报税表时计算。

4.增值税

英国和欧盟对总收入超过增值税起征点的创作者适用增值税。

增值税门槛和义务（英国）

• 英国的增值税注册门槛为 85,000 英镑。
• 该门槛适用于您的总收入（未扣除 OnlyFans 费用）。

增值税对 OnlyFans 创建者的作用

• OnlyFans 代表创作者收取欧盟或英国境内粉丝的订阅费和其他付款的增值税。
• 但是，如果您的年总收入超过 85,000 英镑，则必须向英国税务与海关总署注册增值税。
• 注册后，您必须定期提交增值税申报表。为 OnlyFans 收款系统未涵盖的收入缴纳增值税。

欧盟增值税规则

• 类似的规则也适用于欧盟国家的创作者，但各国的门槛有所不同（例如，在爱尔兰等一些国家，门槛为 85,000 欧元）。

了解作为OnlyFans创作者需要缴纳的税种对于合规和财务规划至关重要。通过保留详细记录、随时了解起征点并在必要时寻求专业建议，您可以有效管理您的纳税义务，并专注于发展您的平台。

不报告收入会怎样？

未报告您的 OnlyFans 收入不仅违法，而且可能导致严重的财务、法律和职业后果。英国皇家税务局（HMRC）和美国国税局（IRS）等税务机关越来越重视对自营职业收入的监控，尤其是来自网络平台的收入。以下是对违规风险和潜在后果的深入分析。

1.处罚和罚款

税务机关会对未按时报告收入或报税的行为处以重罚。拖延报税或缴税的时间越长，处罚就越重。

英国（英国税务与海关总署）

• 首次逾期申报罚款:如果您错过了自我评估报税截止日期，您将自动承担 100 英镑的罚款。
• 每日罚款:3 个月后，每天加罚 10 英镑（最高 900 英镑）。
• 六个月罚款:如果您的报税表逾期超过六个月，您将面临应缴税款 5% 或 300 英镑的罚款，以金额较高者为准。
• 罚款 12 个月： 12 个月后，将被处以未缴税款 5% 或 300 英镑的罚款，利息将继续累积。

美国（国税局）

• 未申报罚款:国税局每月收取未缴税额 5% 的罚款，最高可达未缴税额的 25%。
• 违约金:如果您拖欠税款但未在截止日期前缴纳，您将每月被收取未缴税款的 0.5%，最高可达 25%。
• 未付税款利息:除罚金外，未缴纳的税款每天都会产生利息，从而增加您的总负债。

对于英国和美国的创作者来说，罚款可能会像滚雪球一样越滚越大，造成巨大的经济负担，因此按时申报和付款至关重要。

2.审计

不报告收入会增加税务审计的可能性。税务机关拥有强大的系统来识别报告收入中的差异，尤其是对 OnlyFans 等平台上的创作者而言。

税务机关如何发现未报告的收入：

• 数字足迹:OnlyFans 等平台可能会向税务机关报告您的收入（例如，在美国通过 1099-NEC 表格）。
• 银行交易:银行账户中的异常或大额存款可能会引发审查。
• 社交媒体影响力:您的创收活动的明显证据（例如，推广 OnlyFans 内容的帖子）可能会引发调查。

审计期间会发生什么？

• 税务机关将审查您的财务记录，包括银行对账单、发票和收据，以确保您准确报告收入。
• 如果发现差异，您可能需要补缴税款、罚款和利息。在严重的情况下，可能会受到刑事指控。

3.丧失未来机会

不报告收入会在以下方面损害您的声誉并限制您未来的机会：

专业声誉

• 不遵守税法会影响您的专业性和可靠性。
• 如果你的声誉因法律或财务问题而受损，品牌或合作者可能会犹豫是否与你合作。

法律限制

• 与税务相关的法律问题可能会阻碍您从事某些商业活动或获得许可证。
• 在极端情况下，不纳税可能导致刑事指控、罚款或监禁。

财务压力

• 忽视纳税义务会因复利罚金和利息而导致长期的财务压力。
• 解决税务问题的相关费用（如聘请法律或会计专业人员）可能很高。

4.潜在的刑事后果

在严重情况下，故意逃税可能导致刑事指控。税务机关将无意错误（如忘记申报）和故意欺诈区分开来。

税务欺诈实例：

• 故意不报告收入。
• 伪造记录或少报收入。
• 将收入藏在海外账户中。

税务欺诈处罚：

• 英国:英国皇家税务与海关总署可处以高达 100% 欠税额的罚款，严重者可提起诉讼，导致刑事指控或监禁。
• 美国:国税局可对个人处以最高 1TP425 万元的罚款，对公司处以最高 1TP450 万元的罚款，并可能处以最高 5 年的监禁。

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结论

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