Скільки потрібно заробляти на OnlyFans, щоб сплачувати податки?

Оскільки такі платформи, як OnlyFans, продовжують революціонізувати створення контенту, питання про податки та заробіток стають все більш поширеними серед творців. Незалежно від того, чи ви тільки починаєте, чи вже працюєте на OnlyFans, розуміння своїх податкових зобов'язань має вирішальне значення для уникнення юридичних проблем та оптимізації ваших доходів.

Чи оподатковується дохід від ваших єдиних шанувальників? Ось що вам потрібно знати

Якщо ви заробляєте гроші через OnlyFans, важливо розуміти, що весь дохід, отриманий на платформі, підлягає оподаткуванню. Незалежно від того, чи ви тільки починаєте створювати контент, чи керуєте процвітаючим акаунтом, уряди країн світу розглядають заробіток на OnlyFans як дохід від самозайнятості.

Як уряди класифікують доходи від вболівання

У Великій Британії Служба податкових і митних зборів (HM Revenue and Customs, HMRC) вимагає від усіх, хто заробляє гроші через OnlyFans, звітувати про свій заробіток як про дохід від самозайнятості. Аналогічно, у США Служба внутрішніх доходів (IRS) відносить творців OnlyFans до категорії самозайнятих осіб, а це означає, що ви несете відповідальність за відстеження, звітування та сплату податків з усіх доходів, отриманих через OnlyFans:

• Підписки.
• Контент з оплатою за перегляд.
• Чайові або винагорода.
• Дохід від реферальних програм.

Чому оподатковується лише дохід вболівальників

Незалежно від суми, заробіток на таких платформах, як OnlyFans, підлягає оподаткуванню, оскільки підпадає під категорію самозайнятості. Це стосується незалежно від того, чи є це вашим основним доходом, чи побічним заробітком. І HMRC, і IRS розглядають це як підприємницьку діяльність, а це означає, що ви повинні дотримуватися вимог податкової звітності, щоб залишатися законослухняним.

Неповідомлення про доходи може призвести до штрафів, відсотків на несплачені податки, а у важких випадках - до розслідувань або судових позовів. Щоб уникнути таких наслідків, важливо бути організованим, відстежувати всі доходи та вчасно подавати податкову звітність.

Податкові зобов'язання у Великобританії: Що потрібно знати творцям тільки для фанатів

Розуміння своїх податкових зобов'язань як творця OnlyFans у Великобританії має важливе значення для дотримання вимог HMRC (Податкової та митної служби Її Величності). Незалежно від того, чи отримуєте ви невеликий додатковий дохід, чи отримуєте значні прибутки, ось розгорнута інформація про те, як працюють податки для самозайнятих осіб, включаючи неоподатковувані надбавки, ставки прибуткового податку та внески на національне страхування (NIC).

1. Безподаткова допомога: Ваша перша 1000 фунтів стерлінгів

Торговельна надбавка HMRC дозволяє вам заробляти до £1,000 на рік без необхідності звітувати про це. Це ідеальний варіант для тих, хто пробує свої сили на таких платформах, як OnlyFans, або для тих, хто отримує мінімальний дохід від своєї творчої діяльності.

Однак, якщо ваш річний дохід перевищує цей поріг у 1000 фунтів стерлінгів, ви зобов'язані це зробити:

• Декларуйте всі доходи в HMRC, навіть якщо ваш загальний дохід нижчий за інші податкові пороги.
• Зареєструйтеся як самозайнята особа та подайте податкову декларацію про доходи.

Важливо зазначити, що заробіток понад 1000 фунтів стерлінгів не обов'язково означає, що ви будете сплачувати податки, але Податкова служба все одно вимагає від вас звітувати про свої доходи.

2. Ставки податку на прибуток (2024/25 податковий рік)

Як тільки ваш заробіток перевищить неоподатковуваний мінімум (12 570 фунтів стерлінгів), вам потрібно буде сплатити прибутковий податок, виходячи з наступних ставок і діапазонів:

• Персональна податкова знижка (не оподатковується): £0-£12,570. У межах цього діапазону податок на прибуток не сплачується.
• Базовий тариф (20%): £12,571-£50,270. З кожного фунта, заробленого в цьому діапазоні, 20% йде на сплату прибуткового податку.
• Вищий тариф (40%): £50,271-£125,140. Ця ставка застосовується до працівників з вищими доходами в межах цього діапазону.
• Додатковий тариф (45%): Понад 125 140 фунтів стерлінгів. Доходи, що перевищують цей поріг, оподатковуються за ставкою 45%.

3. Національні страхові внески (НСВ)

Окрім податку на прибуток, творці OnlyFans також повинні сплачувати внески на національне страхування (NIC), якщо їхній річний дохід перевищує 12 570 фунтів стерлінгів. За рахунок цих внесків фінансуються основні соціальні виплати, такі як Національна служба охорони здоров'я, державні пенсії та допомога по безробіттю.

Ось як працюють НІК для самозайнятих осіб:

• Мережеві карти класу 2: Сплачується, якщо ваш прибуток перевищує 12 570 фунтів стерлінгів на рік. Стягується за фіксованою ставкою £3,45 на тиждень (приблизно £179,40 на рік).
• Мережеві карти класу 4: Застосовується до прибутку понад 12 570 фунтів стерлінгів. Стягується за ставкою 9% з прибутку від 12 570 до 50 270 фунтів стерлінгів. Додатково стягується 2% з прибутку, що перевищує 50 270 фунтів стерлінгів.

4. Зведення податкових зобов'язань

Якщо ви творець OnlyFans у Великобританії:

• Ви можете заробити до 1 000 фунтів стерлінгів без сплати податків у рамках торгової надбавки HMRC.
• Якщо ваш заробіток перевищує 12 570 фунтів стерлінгів на рік, ви сплачуватимете прибутковий податок і NIC, виходячи з вищезазначених ставок і порогів.
• Точне ведення обліку має вирішальне значення для підрахунку прибутку та заявлення допустимих витрат, що може зменшити ваші податкові зобов'язання.

Розуміючи та дотримуючись цих податкових зобов'язань, ви можете уникнути штрафів і зосередитися на розвитку вашого бізнесу OnlyFans. Дайте мені знати, якщо ви хочете дізнатися більше про витрати, що підлягають вирахуванню, або про процес подачі податкової декларації!

Податкові зобов'язання в США: Вичерпний посібник для творців OnlyFans

Якщо ви отримуєте дохід через OnlyFans у Сполучених Штатах, дуже важливо розуміти свої податкові зобов'язання, щоб відповідати вимогам Служби внутрішніх доходів (IRS). Незалежно від того, заробляєте ви кілька сотень доларів або шестизначні суми, весь дохід від OnlyFans підлягає оподаткуванню. Ось детальна інформація про те, що вам потрібно знати про звітність про доходи, податкові ставки та податки на самозайнятість.

Звітність про доходи: Без мінімального порогу

У Сполучених Штатах про всі доходи, отримані від OnlyFans, необхідно звітувати, незалежно від суми. Навіть якщо ви заробили менше $600 протягом року, ви юридично зобов'язані включити його у свою податкову декларацію. Податкова служба розглядає творців OnlyFans як самозайнятих осіб, а це означає, що будь-який дохід, який ви отримуєте через платформу, підлягає оподаткуванню як самозайнятість і прибутковий податок.

Для авторів, які заробляють $600 або більше

• OnlyFans видасть вам форму 1099-NEC, якщо ви заробите $600 або більше за календарний рік.
• Ця форма також надсилається безпосередньо до податкової служби, що гарантує, що агентство буде в курсі ваших доходів.

Для авторів, які заробляють менше, ніж $600

• Хоча ви не отримаєте від OnlyFans форму 1099-NEC, податкова все одно вимагає від вас звітувати про свої доходи.
• Неповідомлення про доходи, навіть невеликі, може призвести до штрафів, пені або перевірок.

Що вважається доходом?

Дохід від OnlyFans включає в себе:

• Абонентська плата, яку сплачують фанати.
• Поради, отримані безпосередньо від шанувальників.
• Продаж контенту з оплатою за перегляд (PPV).
• Реферальні бонуси або інші заохочення, що надаються OnlyFans.

Податкові ставки для творців OnlyFans

Як самозайнята особа, ви несете відповідальність за сплату двох видів податків:

Податок на самозайнятість (15.3%)

Податок на самозайнятість включає в себе внески на соціальне страхування (12.4%) та медичне страхування (2.9%). На відміну від традиційних найманих працівників, які розділяють цей податок зі своїми роботодавцями, самозайняті особи несуть відповідальність за повну суму.

• Ставка податку на самозайнятість становить 15,3% і застосовується до вашого чистого доходу від OnlyFans.
• Однак ви можете відняти половину податку на самозайнятість при розрахунку скоригованого валового доходу (AGI), що зменшить ваш оподатковуваний дохід.

Податок на прибуток

Прибутковий податок розраховується на основі вашого загального оподатковуваного доходу і статусу подачі декларації (наприклад, самотній, подружжя подає спільну декларацію). Ставки федерального прибуткового податку на 2024 рік варіюються від 10% до 37%, залежно від вашої категорії доходу.

На додаток до федеральних податків, багато штатів стягують прибутковий податок на рівні штату, ставки якого дуже різняться. У деяких штатах, таких як Флорида і Техас, немає податку на прибуток, тоді як в інших, наприклад, у Каліфорнії, він сягає 13,3% для осіб з високими доходами.

Поріг податку на самозайнятість

Якщо ваш чистий дохід від OnlyFans перевищує $400 на рік, ви зобов'язані сплачувати податок на самозайнятість. Цей поріг застосовується, навіть якщо ваш загальний дохід (від OnlyFans та інших джерел) не досягає порогу подачі федеральної податкової декларації.

• Розрахунок чистого прибутку: Чистий прибуток розраховується шляхом віднімання дозволених витрат на ведення бізнесу від вашого валового доходу. Наприклад: Якщо ви заробили $5,000 на OnlyFans і мали $1,000 витрат, що підлягають вирахуванню (наприклад, обладнання, програмне забезпечення, маркетинг), ваш чистий дохід становитиме $4,000.

Ключові дедлайни для творців OnlyFans у США

Дотримання дедлайнів має вирішальне значення для уникнення штрафних санкцій:

• Щоквартальна оцінка податків: Якщо ви очікуєте, що заборгуєте $1,000 або більше податків, ви повинні щоквартально сплачувати передбачувані податки. 
• Дедлайн річної податкової декларації: Індивідуальні податкові декларації (форма 1040) повинні бути подані до 15 квітня, якщо ви не попросите про відстрочку.

Додаткові міркування

На додаток до федеральних податків, перевірте специфічні податкові вимоги вашого штату для самозайнятих осіб. У деяких штатах також стягуються місцеві податки, які можуть додатково вплинути на загальну суму ваших податкових зобов'язань.

Допустимі відрахування

Щоб зменшити свій оподатковуваний дохід, ви можете вимагати відрахування витрат на ведення бізнесу. Приклади включають

• Обладнання (наприклад, камери, освітлення та комп'ютери).
• Підписка на програмне забезпечення (наприклад, інструменти для редагування, дизайнерські платформи).
• Маркетингові та рекламні витрати (наприклад, реклама в соціальних мережах).
• Відсоток витрат на домашній офіс, якщо ви працюєте вдома.

Належна документація, така як квитанції та рахунки-фактури, має важливе значення для отримання відрахувань.

Наслідки недотримання вимог

Якщо ви не повідомляєте про свої доходи на OnlyFans або не сплачуєте податки, це може призвести до таких наслідків:

• Штрафи та пені: Податкова служба накладає штрафи за несвоєчасне подання декларацій, заниження доходів або несплату податків.
• Відсотки за несплачені податки: Відсотки нараховуються щодня на будь-який несплачений податковий залишок.
• Аудит: Податкова служба може перевірити вашу податкову декларацію, якщо будуть виявлені невідповідності або незадекларовані доходи.

Розуміючи свої податкові зобов'язання та залишаючись організованими, ви можете уникнути непотрібного стресу та штрафів. Дайте мені знати, якщо ви хочете дізнатися більше про витрати, що підлягають вирахуванню, або поради щодо заповнення декларацій!

Витрати, що підлягають віднесенню на валові витрати для творців OnlyFans: Максимізуйте податкові заощадження

Як самозайнятий творець OnlyFans, ви маєте можливість зменшити свій оподатковуваний дохід шляхом отримання дозволених відрахувань на бізнес-витрати. Ці відрахування зменшують суму вашого доходу, що підлягає оподаткуванню, а це означає, що ви можете залишити собі більше важко зароблених грошей. Щоб максимізувати свої відрахування, дуже важливо вести точний облік, включаючи квитанції, рахунки-фактури та банківські виписки. Нижче наведено детальний посібник про типи витрат, які ви можете вирахувати як творець контенту.

Обладнання та технології

Інвестиції в обладнання та технології для створення контенту часто є одними з найбільших витрат для творців OnlyFans. Ці витрати повністю підлягають вирахуванню, якщо вони використовуються виключно для вашого бізнесу.

Приклади включають:

• Камери та об'єктиви: Високоякісні камери або дзеркальні фотоапарати, що використовуються для запису або фотографування.
• Мікрофони та звукове обладнання: Інструменти для покращення якості звуку у ваших відео.
• Освітлювальне обладнання: Кільцеві світильники, світлодіодні панелі та софтбокси для покращення якості відео та фото.
• Штативи та кріплення: Необхідний для стабільного, професійного звучання записів.
• Ноутбуки та комп'ютери: Пристрої, що використовуються для редагування, завантаження або керування вашим акаунтом OnlyFans.

Порада професіонала: Якщо обладнання використовується як в особистих, так і в ділових цілях, ви можете відняти тільки ту частину, яка використовується для бізнесу. Наприклад, якщо ви використовуєте ноутбук 80% часу для створення контенту, а 20% - в особистих цілях, ви можете відняти 80% вартості ноутбука.

Програмне забезпечення та підписки

Програмне забезпечення та інструменти, які ви використовуєте для створення, редагування та управління контентом, повністю вираховуються.

Приклади включають:

• Програмне забезпечення для редагування відео: Adobe Premiere Pro, Final Cut Pro, iMovie або подібні інструменти для редагування відео.
• Інструменти графічного дизайну: Canva, Photoshop або Illustrator для створення рекламних матеріалів та візуального контенту.
• Інструменти управління контентом: Платформи планування, такі як Hootsuite або Buffer, для управління своєю присутністю в соціальних мережах.
• Платформи ліцензування музики: Підписка на безкоштовні музичні бібліотеки, такі як Epidemic Sound або Artlist, для використання у відео.

Маркетинг і просування

Просування вашої сторінки OnlyFans є важливим аспектом для збільшення вашої аудиторії та доходу. Будь-які витрати, безпосередньо пов'язані з рекламою та просуванням вашого контенту, можуть бути вирахувані.

Приклади включають:

• Платна реклама в соціальних мережах: Просування сторінки OnlyFans на таких платформах, як Instagram, Facebook або TikTok.
• Витрати на сайт: Витрати на створення та підтримку персонального веб-сайту або блогу для спрямування трафіку на ваш акаунт OnlyFans. Сюди входить плата за хостинг, реєстрація домену та дизайн веб-сайту.
• Послуги електронного маркетингу: Платформи на кшталт Mailchimp або ConvertKit для зв'язку з вашими підписниками.

Витрати на роботу з дому

Якщо ви використовуєте своє житло для створення контенту, ви можете відняти частину своїх домашніх витрат.

Допустимі відрахування включають

• Орендна плата або іпотечні платежі: Відсоток вашого житлового простору, який використовується як спеціальна робоча зона.
• Комунальні послуги: Витрати на електроенергію, воду та опалення пропорційні до вашої робочої площі.
• Рахунки за інтернет та телефон: Відсоток від цих рахунків залежить від того, скільки коштів буде використано на діяльність, пов'язану з OnlyFans.

Порада професіонала: Щоб отримати ці відрахування, ви повинні розрахувати відсоток вашого житла, який використовується виключно для роботи. Наприклад, якщо ваш робочий простір займає 10% вашого житла, ви можете відняти 10% цих витрат.

Професійні послуги

Також можна вирахувати професійні гонорари за послуги, які допомагають вам вести бізнес.

Приклади включають:

• Бухгалтери та податкові консультанти: Витрати на наймання професіоналів для управління вашими податками або надання фінансових консультацій.
• Юридична консультація: Плата за консультації з юристом щодо контрактів, питань авторського права або інших юридичних питань.
• Бізнес-консультанти: Професіонали, які допоможуть вам розробити стратегію та розвинути бізнес OnlyFans.

Різні витрати

Додаткові витрати, які безпосередньо підтримують ваш бізнес зі створення контенту, також можуть бути вирахувані.

Приклади включають:

• Реквізит і костюми: Вбрання, грим та реквізит використовуються виключно для створення контенту.
• Витрати на проїзд: Якщо ваш контент вимагає зйомок на місці, ви можете вирахувати витрати на транспорт, проживання та харчування.
• Освіта та навчання: Онлайн-курси, воркшопи чи навчальні посібники, які допоможуть вам покращити свої навички створення контенту.

Амортизація активів

Для дорогих предметів, таких як фотоапарати або комп'ютери, ви не можете відняти всю вартість за один рік. Замість цього ви можете розподілити відрахування на весь строк корисного використання предмета за допомогою амортизації.

Приклад: Якщо ви купуєте камеру за $1,200 і термін її корисного використання становить три роки, ви можете відраховувати $400 на рік протягом трьох років.

Ведення обліку та кращі практики

Щоб ефективно подати заяву на відрахування та уникнути проблем з податковою службою або HMRC, дотримуйтесь цих порад:

• Зберігайте квитанції та рахунки-фактури: Зберігайте документацію по кожній витраті, включно з цифровими квитанціями для онлайн-покупок.
• Використовуйте окремий банківський рахунок: Ведіть спеціальний рахунок для доходів і витрат, пов'язаних з OnlyFans, щоб спростити ведення обліку.
• Пробіг: Використовуйте додаток для відстеження пробігу, якщо ви подорожуєте з робочою метою.
• Впорядкувати фінансову документацію: Використовуйте бухгалтерські програми, такі як QuickBooks, FreshBooks або Wave, щоб стежити за доходами і витратами.

Використовуючи відповідні відрахування, ви можете значно зменшити свій оподатковуваний дохід і зберегти більше прибутку, отриманого від OnlyFans. Належне ведення обліку та розуміння витрат, що підлягають вирахуванню, є ключем до максимізації податкових заощаджень при дотриманні податкового законодавства.

Повідомте мене, якщо вам потрібна додаткова інформація про те, як розрахувати або відстежити ці відрахування!

Fanspicy - розширення можливостей творців по всьому світу

За адресою ФанфікшнМи прагнемо допомогти творцям контенту перетворити свою пристрасть на дохід. Незалежно від того, чи ви художник, інфлюенсер, модель або підприємець, ми надаємо інструменти, функції та глобальне охоплення, необхідні для розширення аудиторії, взаємодії з шанувальниками та ефективної монетизації вашої творчості.

Чому варто обрати Fanspicy?

1. Залишайте собі більше заробленого. Fanspicy гарантує авторам максимальну винагороду. Ви залишаєте собі 80% від вашої підписки, післяпродажних продажів і доходів від DM, а ми займаємося обробкою платежів і маркетингом. Для найкращих авторів наша комісія знижується до 6%, що означає, що ви залишаєте собі неймовірні 94% вашого доходу.

2. Безпроблемні варіанти виплат. Ми пропонуємо різноманітні та гнучкі способи виплат, включаючи банківські перекази, готівку, криптовалюту, PayPal та Paxum. Незалежно від того, в якій точці світу ви знаходитесь, Fanspicy забезпечує безпечний і зручний доступ до вашого заробітку.

3. Глобальне охоплення, відсутність мовних бар'єрів. Функція автоматичного перекладу Fanspicy руйнує мовні бар'єри, дозволяючи авторам спілкуватися з фанатами по всьому світу без особливих зусиль. Говоріть своєю мовою, і ваші шанувальники отримають повідомлення своєю, відкриваючи можливості для розширення міжнародної аудиторії.

4. Побудувати більш глибокі зв'язки. Від персоналізованих повідомлень до прямих трансляцій - Fanspicy надає вам інструменти для безпосередньої взаємодії з вашими фанатами. Незалежно від того, чи ви виходите в прямий ефір, щоб поділитися особливими моментами, чи будуєте довгострокові зв'язки, кожна взаємодія має значення.

5. Безпечна та проста інтеграція з соціальними мережами. Збільште свій заробіток, поділившись посиланням на Fanspicy на таких платформах, як TikTok, Instagram та Snapchat. Наш скрипт безпеки гарантує, що ваш акаунт залишається захищеним і відповідає правилам соціальних мереж.

Функції, пристосовані до ваших потреб

• Пряма трансляція: Спілкуйтеся зі своєю аудиторією в режимі реального часу та заробляйте більше завдяки живій взаємодії.
• Продаж альтернативного контенту: Від варіантів з оплатою за перегляд до ексклюзивних пакетів, Fanspicy допомагає вам монетизувати вашу творчість різними способами.
• Комунікація, орієнтована на фанатів: Будуйте стосунки з шанувальниками за допомогою персоналізованих повідомлень, інтерактивного контенту та унікального сторітелінгу.

Fanspicy прагне забезпечити безпечне, захищене та надихаюче середовище для творчих особистостей. Від першокласної підтримки клієнтів до постійних оновлень функцій - ми тут для того, щоб ваша подорож як творця була безперешкодною та корисною. Готові перетворити свою пристрасть на прибуток? Приєднуйтесь до Fanspicy сьогодні і дізнайтеся, як наша платформа може допомогти вам розкрити весь свій потенціал. Почніть створювати, залучати та заробляти вже сьогодні!

Висновок

Розуміння податків для творця OnlyFans може здатися непосильним завданням, але це життєво важливий аспект ведення успішного бізнесу зі створення контенту. Незалежно від того, чи отримуєте ви додатковий дохід, чи робите OnlyFans своїм основним джерелом доходу, розуміння податкового законодавства у вашій країні забезпечить дотримання вимог, допоможе уникнути штрафів і максимізує ваші прибутки.

Точно відстежуючи свої доходи, заявляючи прийнятні витрати та вчасно сплачуючи належну суму податків, ви зможете уникнути стресу та зосередитися на створенні якісного контенту для своїх шанувальників. Співпраця з професійним бухгалтером також може спростити цей процес і надати цінні поради, адаптовані до вашої унікальної ситуації.

Зрештою, ставлення до доходу від OnlyFans як до бізнесу не тільки убезпечить вас від порушення закону, але й створить умови для довгострокової фінансової стабільності та успіху. Незалежно від того, чи реєструєтесь ви як самозайнята особа, чи подаєте самооцінку, чи розглядаєте можливість створення компанії, проактивне ставлення до своїх податкових зобов'язань - це інвестиція у ваше майбутнє.

ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ