OnlyFansでいくら稼げば確定申告できる？

OnlyFansのようなプラットフォームがコンテンツ制作に革命を起こし続ける中、税金や収入に関する質問がクリエイターの間で一般的になってきています。OnlyFansを始めたばかりのクリエイターであれ、すでにOnlyFansを利用しているクリエイターであれ、法的なトラブルを避け、収入を最適化するためには、納税の義務を理解することが重要です。

OnlyFansの収入は課税対象？知っておくべきこと

OnlyFansを通じて収入を得ている場合、プラットフォームで得た収入はすべて課税対象であることを理解しておくことが重要です。あなたがコンテンツクリエイターとして始めたばかりであろうと、繁盛しているアカウントを管理していようと、世界中の政府はOnlyFansの収益を自営業の所得として扱います。

各国政府によるオンリーファンの所得分類

英国では、HM Revenue and Customs（HMRC）は、OnlyFansを通じて収入を得ている人に対し、その収入を自営業収入として報告することを義務付けています。同様に米国では、内国歳入庁（IRS）はOnlyFansのクリエイターを自営業者として分類しています：

• サブスクリプション
• 有料コンテンツ。
• チップまたは心付け。
• 紹介プログラムからの収入。

OnlyFansの収入が課税対象となる理由

金額に関係なく、OnlyFansのようなプラットフォームからの収入は自営業に該当するため、課税対象とみなされます。これは、それがあなたの主な収入であるか副業であるかに関係なく適用されます。HMRCもIRSもこれを事業活動とみなしているため、コンプライアンスを保つためには税務申告の要件を守らなければなりません。

所得の申告を怠ると、罰則や未納税の利子、ひどい場合には調査や法的措置につながることもあります。このような事態を避けるためには、整理整頓を怠らず、すべての所得を把握し、期限内に税務申告を行うことが不可欠です。

英国における納税義務：OnlyFansクリエイターが知っておくべきこと

英国のOnlyFansクリエイターとしての納税義務を理解することは、HMRC（英国歳入関税庁）のコンプライアンスを維持するために不可欠です。少額の副収入を得ている場合でも、大きな利益を上げている場合でも、ここでは、非課税枠、所得税率、国民保険料（NICs）など、自営業者の税金の仕組みについて説明します。

1.非課税枠最初の1,000ポンド

HMRCの取引手当は、年間£1,000までは報告する必要なく収入を得ることができます。これは、OnlyFansのようなプラットフォームで試行錯誤している個人や、クリエイティブな活動から最低限の収入を得ている人に最適です。

ただし、年間所得がこの基準額1,000ポンドを超える場合は、その額を支払う必要がある：

• 総収入が他の課税基準額を下回る場合でも、すべての収入をHMRCに申告する。
• 自営業者として登録し、Self-Assessment Tax Returnを提出する。

重要なのは、1,000ポンド以上稼いだからといって必ずしも税金を払う必要はないということだが、HMRCは依然として収入の報告を義務付けている。

2.所得税率（2024/25課税年度）

所得が非課税の個人控除額（12,570ポンド）を超えると、以下の税率と税率帯に基づいて所得税を支払う必要がある：

• 個人手当（非課税）： £0-£12,570.この範囲内であれば所得税はかからない。
• 基本料金（20%）： £12,571-£50,270.この帯域内で1ポンド稼ぐごとに20%が所得税に充当される。
• より高いレート（40%）： £50,271-£125,140.この税率はこの範囲内の高所得者に適用される。
• 追加料金（45%）： 125,140ポンド以上。この閾値を超える収入には45%が課税される。

3.国民保険料（NICs）

所得税に加え、OnlyFansのクリエイターは年収が12,570ポンドを超えると国民保険料（NICs）を支払わなければなりません。NICは、NHS、公的年金、失業手当など、必要不可欠な給付の財源となっています。

ここでは、自営業者のNICの仕組みを説明する：

• クラス2のNIC： 年間利益が12,570ポンドを超えた場合に支払われる。一律週3.45ポンド（年間約179.40ポンド）。
• クラス4のNIC： 12,570ポンド以上の利益に適用。12,570 ポンドから 50,270 ポンドの間の利益に対して 9% が課される。50,270ポンドを超える利益には2%が加算される。

4.納税義務の概要

英国のOnlyFansクリエイターなら：

• HMRCの取引手当により、1,000ポンドまで非課税となる。
• 年間所得が12,570ポンドを超える場合、上記の税率としきい値に基づいて所得税とNICを支払うことになる。
• 正確な記録管理は、利益を計算し、許容される経費を請求し、納税額を減らすために非常に重要です。

これらの納税義務を理解し遵守することで、ペナルティを回避し、OnlyFansビジネスの成長に集中することができます。損金算入や確定申告についてもっと詳しく知りたい方は、お気軽にご連絡ください！

米国における納税義務：OnlyFansクリエイターのための総合ガイド

米国でOnlyFansを通じて収入を得ている場合、内国歳入庁（IRS）に準拠するために、ご自身の納税責任を理解することが極めて重要です。数百ドルの収入であろうと、6桁の収入であろうと、OnlyFansからの収入はすべて課税対象とみなされます。ここでは、収入の報告、税率、自営業税について知っておくべきことを詳しく説明します。

収入の報告最低基準なし

米国では、OnlyFansから得た収入は、金額にかかわらずすべて申告しなければなりません。たとえ1年間の収入が$600未満であっても、確定申告書に記載する法的義務があります。IRSはOnlyFansのクリエイターを自営業者とみなしており、プラットフォームを通じて得た収入はすべて自営業税と所得税の対象となります。

$600以上を稼ぐクリエイター向け

• OnlyFansは、1暦年内に$600以上の収入を得た場合、1099-NECフォームを発行します。
• また、このフォームはIRSに直接送られ、IRSはあなたの収入を確実に把握することができます。

収入が$600未満のクリエイターの方へ

• OnlyFansから1099-NECフォームを受け取ることはありませんが、IRSはあなたの収益を報告することを義務付けています。
• 所得の申告を怠ると、たとえ少額であっても、罰金、利子、監査が課されることがあります。

何を収入とみなすか？

OnlyFansからの収入には以下が含まれる：

• ファンが支払う購読料。
• ファンから直接寄せられたヒント。
• ペイ・パー・ビュー（PPV）コンテンツの販売。
• OnlyFansが提供する紹介ボーナスまたはその他のインセンティブ。

OnlyFansクリエイターの税率

自営業者としては、2種類の税金を支払う義務がある：

自営業税 (15.3%)

自営業税は、ソーシャル・セキュリティー（12.4%）とメディケア（2.9%）への拠出金である。この税金を雇用主と折半する従来の従業員とは異なり、自営業者は全額を負担する。

• 自営業税率は、OnlyFansからの純収入に対して一律15.3%が適用されます。
• しかし、調整後総所得（AGI）を計算する際に、自営業税の半分を控除することができ、課税所得を減らすことができます。

所得税

所得税は、課税所得の合計と申告資格（独身、夫婦合算申告など）に基づいて計算されます。2024年の連邦所得税率は、所得区分に応じて10%から37%の範囲である。

連邦税に加えて、多くの州が州所得税を課しているが、その税率は大きく異なる。フロリダ州やテキサス州のように州所得税がない州もあれば、カリフォルニア州のように高所得者には13.3%もの税率がかかる州もある。

自営業税の閾値

OnlyFansからの純収入が年間$400を超える場合、自営業税を支払う必要があります。この基準は、あなたの収入（OnlyFansからの収入とその他の収入）の合計が連邦所得税の申告基準に達していなくても適用されます。

• 純利益の計算： 純利益は、総収入から対象となる事業経費を差し引いて計算されます。例えばOnlyFansで$5,000の収入があり、$1,000の控除対象経費（例：設備、ソフトウェア、マーケティング）があった場合、純利益は$4,000となります。

米国OnlyFansクリエイターのための主要期限

罰則を避けるためには、期限を守ることが重要である：

• 四半期ごとの見積もり税： $1,000以上の納税が見込まれる場合は、四半期ごとに見積税額を支払う必要があります。 
• 年次確定申告期限 個人確定申告書（フォーム1040）は、延長を申請しない限り、4月15日までに提出しなければなりません。

その他の考慮事項

連邦税に加え、自営業者に対する各州の税制要件も確認する。州によっては、地方税も課されることがあり、この地方税が納税総額に影響することもあります。

許容される控除

課税所得を減らすために、事業経費の控除を申請することができます。例えば、以下のようなものがある：

• 機材（カメラ、照明、コンピューターなど）。
• ソフトウェアのサブスクリプション（編集ツール、デザインプラットフォームなど）。
• マーケティングおよび広告費（ソーシャルメディア広告など）。
• 在宅勤務の場合、オフィス経費の一定割合。

領収書や請求書などの適切な書類は、控除を請求するために不可欠である。

コンプライアンス違反の結果

OnlyFansの収入を申告しなかったり、税金を納めなかったりすると、以下のような結果になる可能性があります：

• 罰則と罰金： IRSは、申告の遅れ、所得の過少申告、税金の未納に対して罰金を課している。
• 未払税金の利子： 未納税残高には毎日利息が発生する。
• 監査： 矛盾や未申告の所得が発見された場合、IRSはあなたの申告書を監査することがあります。

納税の義務を理解し、整理整頓を心がけることで、不必要なストレスやペナルティを避けることができます。控除対象経費や申告のコツについてもっと詳しく知りたい方は、私にお知らせください！

OnlyFansクリエイターの経費控除：節税の最大化

自営業のOnlyFansクリエイターとして、ビジネス経費の控除を申請することで、課税所得を減らすことができます。これらの控除により、課税対象となる所得額を減らすことができ、苦労して稼いだお金をより多く残すことができます。控除を最大限に活用するためには、領収書、請求書、銀行明細書など、正確な記録を残すことが重要です。以下は、コンテンツクリエイターとして控除できる経費の種類についての詳細なガイドです。

設備と技術

コンテンツ制作のための設備や技術への投資は、OnlyFansのクリエイターにとって、しばしば最も大きな出費となります。これらの費用は、ビジネスのためだけに使用するのであれば、全額損金算入が可能です。

例を挙げよう：

• カメラとレンズ： 録画や写真撮影に使用する高画質カメラやデジタル一眼レフカメラ。
• マイクとオーディオ機器： ビデオの音質を向上させるツール。
• 照明器具： リングライト、LEDパネル、ソフトボックスでビデオや写真のクオリティを高める。
• 三脚とマウント： 安定したプロフェッショナルなレコーディングに不可欠。
• ノートパソコンとコンピューター OnlyFansアカウントの編集、アップロード、管理に使用するデバイス。

プロのアドバイス 個人用と事業用の両方で使用した場合、事業用に使用した部分のみを控除することができます。例えば、ノートパソコンをコンテンツ作成に80%使用し、私用に20%使用した場合、ノートパソコンの費用の80%を控除できる。

ソフトウェアとサブスクリプション

コンテンツの作成、編集、管理に使用するソフトウェアやツールは、全額控除の対象となります。

例を挙げよう：

• ビデオ編集ソフト： Adobe Premiere Pro、Final Cut Pro、iMovie、または同様のビデオ編集ツール。
• グラフィックデザインツール： Canva、Photoshop、Illustratorを使用した販促物やビジュアルコンテンツの作成。
• コンテンツ管理ツール： HootsuiteやBufferのようなスケジューリングプラットフォームでソーシャルメディアのプレゼンスを管理する。
• 音楽ライセンス・プラットフォーム： Epidemic SoundやArtlistなどのロイヤリティフリーの音楽ライブラリを購読し、ビデオで使用する。

マーケティングとプロモーション

OnlyFansのページを宣伝することは、視聴者を増やし、収入を増やすための重要な要素です。コンテンツの広告やマーケティングに直接関連する費用はすべて控除することができます。

例を挙げよう：

• 有料ソーシャルメディア広告： Instagram、Facebook、TikTokなどのプラットフォームでOnlyFansページを宣伝する。
• ウェブサイトの費用 OnlyFansアカウントへのトラフィックを誘導するための個人ウェブサイトまたはブログの作成および維持にかかる費用。これには、ホスティング料金、ドメイン登録、ウェブサイトデザインが含まれます。
• メールマーケティングサービス MailchimpやConvertKitのような、購読者にアプローチするためのプラットフォーム。

在宅勤務費用

コンテンツ制作に自宅を使用している場合、家計費の一部を控除できる可能性があります。

対象となる控除は以下の通り：

• 家賃または住宅ローンの支払い： 居住スペースの何割かを専用の仕事場にすること。
• ユーティリティ 電気代、水道代、暖房費はワークスペースに比例する。
• インターネットと電話料金 オンリー・ファンズ関連の活動に使用された金額に応じて、これらの請求額の一定割合が支払われる。

プロのアドバイス これらの控除を申請するには、自宅のうち仕事専用に使用している部分の割合を計算する必要があります。例えば、ワークスペースが自宅の10%を占めている場合、10%の経費を控除することができる。

プロフェッショナル・サービス

事業経営に役立つサービスの専門家報酬も控除できる。

例を挙げよう：

• 会計士と税務申告者 税金管理や財務アドバイスを専門家に依頼する場合の費用。
• 法的アドバイス 契約書、著作権問題、その他の法律問題に関する弁護士への相談料。
• ビジネスコンサルタント OnlyFansビジネスの戦略と成長をサポートするプロフェッショナル。

雑費

コンテンツ制作ビジネスを直接支援する追加費用も控除できる。

例を挙げよう：

• 小道具と衣装： コンテンツ制作のためだけに使用される衣装、メイク、小道具。
• 旅費： コンテンツにロケが必要な場合は、交通費、宿泊費、食費を控除できる。
• 教育とトレーニング： コンテンツ制作のスキルアップに役立つオンラインコース、ワークショップ、チュートリアル。

資産の減価償却

カメラやコンピュータのような高額商品の場合、1年で全額を控除することはできません。その代わり、減価償却によってその品目の耐用年数にわたって控除を分散することができる。

例 カメラを$1,200で購入し、耐用年数が3年であれば、3年間、年間$400を控除できる。

記録管理とベストプラクティス

効果的に控除を申請し、IRSやHMRCとの問題を回避するには、以下のヒントに従おう：

• 領収書と請求書を保管する： オンラインショッピングのデジタル領収書を含め、すべての支出について書類を保存する。
• 別の銀行口座を使う： OnlyFans関連の収入と支出専用の口座を維持し、記録管理を簡素化する。
• 走行距離 仕事関係で出張する場合は、マイレージ追跡アプリを利用する。
• 財務記録の整理 QuickBooks、FreshBooks、Waveなどの簿記ソフトを使って収入と支出を記録する。

対象となる控除を申請することで、課税所得を大幅に減らし、OnlyFansの収益をより多く残すことができます。適切な記録管理と控除対象経費の理解が、税法を遵守しながら節税を最大化する鍵です。

これらの控除額の計算方法や追跡方法について、追加情報が必要な場合はお知らせください！

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結論

OnlyFansのクリエイターとして税金をナビゲートすることは、圧倒的に見えるかもしれませんが、コンテンツ作成ビジネスを成功させるために不可欠な側面です。副収入を得ている場合でも、OnlyFansを主な収入源としている場合でも、あなたの国の税法を理解することで、コンプライアンスを確保し、罰則を回避し、収益を最大化することができます。

収入を正確に把握し、対象となる経費を申請し、適切な税額を期限内に納付することで、ストレスフリーな状態を維持し、ファンのために質の高いコンテンツを作成することに集中することができます。また、専門の会計士と提携することで、手続きを簡素化し、独自の状況に合わせた貴重なアドバイスを提供することができます。

結局のところ、OnlyFansの収入をビジネスと同じように扱うことは、法律の正しい側面を保つだけでなく、長期的な経済的安定と成功につながります。自営業者として登録する、自己申告する、法人化を検討するなど、税務上の責任を積極的に果たすことは、あなたの将来への投資となります。

よくあるご質問