¿Cuánto necesitas ganar en OnlyFans para declarar impuestos?

A medida que plataformas como OnlyFans siguen revolucionando la creación de contenidos, las preguntas sobre impuestos y ganancias son cada vez más comunes entre los creadores. Tanto si acabas de empezar como si ya eres un creador establecido en OnlyFans, entender tus obligaciones fiscales es crucial para evitar problemas legales y optimizar tus ingresos.

¿Tus ingresos de OnlyFans están sujetos a impuestos? Esto es lo que debes saber

Si estás ganando dinero a través de OnlyFans, es importante que entiendas que todos los ingresos obtenidos en la plataforma están sujetos a impuestos. Tanto si acabas de empezar como creador de contenidos como si gestionas una cuenta próspera, los gobiernos de todo el mundo tratan las ganancias de OnlyFans como ingresos de autónomos.

Cómo clasifican los gobiernos los ingresos de OnlyFans

En el Reino Unido, HM Revenue and Customs (HMRC) exige a cualquier persona que gane dinero a través de OnlyFans que declare sus ganancias como ingresos por cuenta propia. Del mismo modo, en los EE.UU., el Servicio de Impuestos Internos (IRS) categoriza a los creadores de OnlyFans como trabajadores autónomos, lo que significa que eres responsable de rastrear, informar y pagar impuestos sobre todas las ganancias de OnlyFans:

• Suscripciones.
• Contenido de pago por visión.
• Propinas o gratificaciones.
• Ingresos procedentes de programas de referencia.

Por qué tributan los ingresos de OnlyFans

Independientemente de la cuantía, los ingresos procedentes de plataformas como OnlyFans se consideran imponibles porque forman parte de la categoría de trabajadores autónomos. Esto se aplica independientemente de si se trata de tus ingresos principales o de una actividad secundaria. Tanto el HMRC como el IRS consideran que se trata de una actividad empresarial, lo que significa que debes cumplir con los requisitos de declaración de impuestos para seguir cumpliendo con la normativa.

No declarar los ingresos puede acarrear sanciones, intereses sobre los impuestos impagados y, en casos graves, investigaciones o acciones legales. Para evitar estas consecuencias, es esencial organizarse, hacer un seguimiento de todos los ingresos y presentar los impuestos a tiempo.

Obligaciones fiscales en el Reino Unido: Lo que deben saber los creadores de OnlyFans

Comprender tus obligaciones fiscales como creador de OnlyFans en el Reino Unido es esencial para cumplir con la HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs). Tanto si obtienes unos pequeños ingresos complementarios como si generas importantes beneficios, aquí tienes un desglose de cómo funcionan los impuestos para los autónomos, incluidas las exenciones fiscales, los tipos del impuesto sobre la renta y las contribuciones a la Seguridad Social (NIC).

1. Prestación exenta de impuestos: Sus primeras 1.000 libras

El subsidio comercial de HMRC te permite ganar hasta 1.000 libras anuales sin necesidad de declararlo. Esto es ideal para personas que están tanteando el terreno en plataformas como OnlyFans o para quienes obtienen unos ingresos mínimos de sus esfuerzos creativos.

Sin embargo, si sus ingresos anuales superan este umbral de 1.000 £, está obligado a hacerlo:

• Declare todos sus ingresos al HMRC, incluso si sus ingresos totales están por debajo de otros umbrales fiscales.
• Darse de alta como autónomo y presentar la declaración de la renta por autoliquidación.

Es importante tener en cuenta que ganar más de 1.000 libras no significa necesariamente que tengas que pagar impuestos, pero el HMRC sigue exigiéndote que informes de tus ingresos.

2. Tipos del impuesto sobre la renta (ejercicio fiscal 2024/25)

Una vez que sus ingresos superen la asignación personal exenta de impuestos (12.570 £), tendrá que pagar el impuesto sobre la renta en función de los siguientes tipos y tramos:

• Subsidio personal (exento de impuestos): £0-£12,570. Dentro de este intervalo no se paga impuesto sobre la renta.
• Tarifa básica (20%): £12,571-£50,270. Por cada libra ganada dentro de esta banda, 20% se destinan al impuesto sobre la renta.
• Tarifa superior (40%): £50,271-£125,140. Este tipo se aplica a las rentas más altas dentro de este intervalo.
• Tarifa adicional (45%): Más de 125.140 £. Los ingresos superiores a este umbral tributan al 45%.

3. Cotizaciones a la Seguridad Social (NIC)

Además del impuesto sobre la renta, los creadores de OnlyFans también deben pagar las Contribuciones a la Seguridad Social (NIC) una vez que sus ingresos anuales superan las 12.570 libras esterlinas. Las NIC financian prestaciones esenciales como el NHS, las pensiones públicas y los subsidios de desempleo.

Así funciona el NIC para los autónomos:

• NIC de clase 2: Se abona si sus beneficios superan las 12.570 £ anuales. Se cobra a tanto alzado: 3,45 £ por semana (aproximadamente 179,40 £ al año).
• NIC de clase 4: Aplicable a los beneficios superiores a 12.570 £. Se aplica el 9% a los beneficios entre 12.570 £ y 50.270 £. 2% adicionales sobre los beneficios superiores a 50.270 £.

4. Resumen de las obligaciones fiscales

Si eres un creador de OnlyFans en el Reino Unido:

• Puede ganar hasta 1.000 libras libres de impuestos gracias a la desgravación comercial de HMRC.
• Si sus ingresos superan las 12.570 £ anuales, pagará el impuesto sobre la renta y el NIC en función de los tipos y umbrales arriba indicados.
• Llevar un registro preciso es crucial para calcular sus beneficios y reclamar los gastos permitidos, lo que puede reducir sus obligaciones fiscales.

Al entender y cumplir con estas obligaciones fiscales, puedes evitar sanciones y centrarte en el crecimiento de tu negocio OnlyFans. Avísame si quieres profundizar en los gastos deducibles o en el proceso de declaración de impuestos.

Obligaciones fiscales en EE.UU.: Guía completa para creadores de OnlyFans

Si usted está ganando ingresos a través de OnlyFans en los Estados Unidos, es crucial entender sus responsabilidades fiscales para cumplir con el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Tanto si ganas unos pocos cientos de dólares como si ganas seis cifras, todos los ingresos de OnlyFans se consideran imponibles. Aquí tienes un desglose detallado de lo que necesitas saber sobre la declaración de ingresos, los tipos impositivos y los impuestos de autónomos.

Declaración de la renta: Sin umbral mínimo

En Estados Unidos, todos los ingresos obtenidos de OnlyFans deben ser declarados, independientemente de la cantidad. Incluso si ganas menos de $600 durante el año, estás legalmente obligado a incluirlo en tu declaración de la renta. El IRS considera a los creadores de OnlyFans como trabajadores autónomos, lo que significa que cualquier ingreso que generes a través de la plataforma está sujeto al impuesto sobre la renta y el trabajo autónomo.

Para creadores que ganen $600 o más

• OnlyFans te emitirá un formulario 1099-NEC si ganas $600 o más en un año natural.
• Este formulario también se envía directamente a Hacienda, lo que garantiza que la agencia tenga conocimiento de sus ingresos.

Para creadores que ganan menos de $600

• Aunque no recibirás un formulario 1099-NEC de OnlyFans, el IRS sigue exigiendo que informes de tus ganancias.
• No declarar los ingresos, aunque sean pequeñas cantidades, puede acarrear sanciones, intereses o auditorías.

¿Qué se considera renta?

Los ingresos de OnlyFans incluyen:

• Cuotas de abono pagadas por los aficionados.
• Consejos recibidos directamente de los aficionados.
• Ventas de contenidos de pago por visión (PPV).
• Bonificaciones por recomendación u otros incentivos ofrecidos por OnlyFans.

Tipos impositivos para los creadores de OnlyFans

Como autónomo, usted es responsable del pago de dos tipos de impuestos:

Impuesto sobre el trabajo autónomo (15.3%)

El impuesto de autónomos cubre las cotizaciones a la Seguridad Social (12,4%) y a Medicare (2,9%). A diferencia de los asalariados tradicionales, que dividen este impuesto con sus empleadores, los autónomos son responsables del importe íntegro.

• El tipo impositivo para autónomos es un 15,3% fijo aplicado a tus ingresos netos de OnlyFans.
• No obstante, puede deducir la mitad del impuesto de autónomos al calcular su renta bruta ajustada (RBDA), lo que reduce su base imponible.

Impuesto sobre la renta

El impuesto sobre la renta se calcula en función de su renta imponible total y de su estado civil (por ejemplo, soltero, casado con declaración conjunta). Los tipos del impuesto federal sobre la renta para 2024 oscilan entre 10% y 37%, en función de su tramo de ingresos.

Además de los impuestos federales, muchos estados imponen impuestos estatales sobre la renta, que varían mucho. Algunos estados, como Florida y Texas, no tienen impuesto estatal sobre la renta, mientras que otros, como California, tienen tipos de hasta el 13,3% para las rentas altas.

Umbral del impuesto sobre el trabajo autónomo

Si tus ingresos netos procedentes de OnlyFans superan los $400 anuales, estás obligado a pagar el impuesto de autónomos. Este umbral se aplica incluso si tus ingresos totales (procedentes de OnlyFans y de otras fuentes) no alcanzan el umbral de declaración del impuesto federal sobre la renta.

• Cálculo del beneficio neto: Los ingresos netos se calculan restando a los ingresos brutos los gastos empresariales subvencionables. Por ejemplo: Si ganaste $5.000 en OnlyFans y tuviste $1.000 en gastos deducibles (por ejemplo, equipos, software, marketing), tus ganancias netas serían de $4.000.

Plazos clave para los creadores de OnlyFans en EE.UU.

Cumplir los plazos es crucial para evitar sanciones:

• Estimación trimestral de impuestos: Si espera deber $1.000 o más en impuestos, debe pagar impuestos estimados trimestrales. 
• Fecha límite para la declaración anual de la renta: La declaración de la renta de las personas físicas (formulario 1040) debe presentarse antes del 15 de abril, a menos que solicite una prórroga.

Consideraciones adicionales

Además de los impuestos federales, compruebe los requisitos fiscales específicos de su estado para los autónomos. Algunos estados también imponen impuestos locales, que pueden afectar aún más a tu deuda fiscal total.

Deducciones permitidas

Para reducir su base imponible, puede solicitar deducciones por gastos empresariales. Algunos ejemplos son:

• Equipos (por ejemplo, cámaras, iluminación y ordenadores).
• Suscripciones a programas informáticos (por ejemplo, herramientas de edición, plataformas de diseño).
• Gastos de marketing y publicidad (por ejemplo, anuncios en redes sociales).
• Un porcentaje de los gastos de oficina si trabaja desde casa.

La documentación adecuada, como recibos y facturas, es esencial para reclamar las deducciones.

Consecuencias del incumplimiento

No declarar tus ingresos de OnlyFans o no pagar impuestos puede resultar en:

• Sanciones y multas: El IRS impone multas por presentar declaraciones fuera de plazo, declarar ingresos inferiores a los reales o no pagar impuestos.
• Intereses de los impuestos no pagados: Los intereses se devengan diariamente sobre el saldo fiscal impagado.
• Auditorías: Hacienda puede auditar su declaración de la renta si se detectan incoherencias o ingresos no declarados.

Si conoces tus obligaciones fiscales y te organizas bien, evitarás estrés y sanciones innecesarias. Si quieres más información sobre gastos deducibles o consejos para la declaración de la renta, dímelo.

Gastos deducibles para creadores de OnlyFans: Maximiza tu ahorro fiscal

Como creador de OnlyFans autónomo, tienes la oportunidad de reducir tus ingresos imponibles solicitando deducciones permitidas por gastos empresariales. Estas deducciones reducen el importe de tus ingresos sujetos a impuestos, lo que significa que puedes conservar más dinero ganado con esfuerzo. Para maximizar sus deducciones, es crucial mantener registros precisos, incluyendo recibos, facturas y extractos bancarios. A continuación encontrarás una guía detallada de los tipos de gastos que puedes deducir como creador de contenidos.

Equipamiento y tecnología

Las inversiones en equipos y tecnología para la creación de contenidos suelen ser algunos de los mayores gastos para los creadores de OnlyFans. Estos gastos son totalmente deducibles si se utilizan exclusivamente para su negocio.

Algunos ejemplos son:

• Cámaras y objetivos: Cámaras de alta calidad o configuraciones DSLR utilizadas para grabar o hacer fotos.
• Micrófonos y equipos de audio: Herramientas para mejorar la calidad de audio de tus vídeos.
• Equipo de iluminación: Luces anulares, paneles LED y softboxes para mejorar la calidad del vídeo y la fotografía.
• Trípodes y soportes: Imprescindible para grabaciones estables y de aspecto profesional.
• Portátiles y ordenadores: Dispositivos utilizados para editar, cargar o gestionar tu cuenta OnlyFans.

Consejo profesional: Si el equipo se utiliza tanto para fines personales como profesionales, sólo puede deducir la parte utilizada para fines profesionales. Por ejemplo, si utilizas tu portátil 80% del tiempo para crear contenidos y 20% para uso personal, puedes deducir 80% del coste del portátil.

Software y suscripciones

El software y las herramientas que utiliza para crear, editar y gestionar sus contenidos son totalmente deducibles.

Algunos ejemplos son:

• Software de edición de vídeo: Adobe Premiere Pro, Final Cut Pro, iMovie o herramientas similares utilizadas para editar vídeos.
• Herramientas de diseño gráfico: Canva, Photoshop o Illustrator para crear materiales promocionales y contenidos visuales.
• Herramientas de gestión de contenidos: Plataformas de programación como Hootsuite o Buffer para gestionar tu presencia en las redes sociales.
• Plataformas de licencias musicales: Suscripciones a bibliotecas de música libre de derechos como Epidemic Sound o Artlist para su uso en vídeos.

Marketing y promoción

Promocionar tu página OnlyFans es un aspecto fundamental para hacer crecer tu audiencia y tus ingresos. Cualquier gasto directamente relacionado con la publicidad y el marketing de tus contenidos puede deducirse.

Algunos ejemplos son:

• Anuncios de pago en redes sociales: Promocionar tu página OnlyFans en plataformas como Instagram, Facebook o TikTok.
• Costes del sitio web: Gastos de creación y mantenimiento de un sitio web o blog personal para dirigir tráfico a tu cuenta OnlyFans. Esto incluye los gastos de alojamiento, registro de dominios y diseño del sitio web.
• Servicios de marketing por correo electrónico: Plataformas como Mailchimp o ConvertKit para llegar a tus suscriptores.

Gastos de trabajo a domicilio

Si utiliza su casa para la creación de contenidos, es posible que pueda deducir una parte de sus gastos domésticos.

Las deducciones subvencionables incluyen:

• Pagos de alquiler o hipoteca: Un porcentaje del espacio vital utilizado como zona de trabajo.
• Utilidades: Gastos de electricidad, agua y calefacción proporcionales a su espacio de trabajo.
• Facturas de Internet y teléfono: Un porcentaje de estas facturas se basa en la cantidad utilizada para actividades relacionadas con OnlyFans.

Consejo profesional: Para reclamar estas deducciones, debe calcular el porcentaje de su vivienda utilizado exclusivamente para trabajar. Por ejemplo, si su lugar de trabajo ocupa 10% de su vivienda, puede deducir 10% de estos gastos.

Servicios profesionales

También pueden deducirse los honorarios profesionales por servicios que le ayuden a dirigir su empresa.

Algunos ejemplos son:

• Contables y asesores fiscales: Gastos de contratación de profesionales para gestionar sus impuestos o proporcionarle asesoramiento financiero.
• Aviso legal: Honorarios por consultar a un abogado sobre contratos, derechos de autor u otros asuntos legales.
• Consultores de empresas: Profesionales que te ayudan a crear estrategias y a hacer crecer tu negocio OnlyFans.

Gastos varios

También pueden deducirse los gastos adicionales que apoyen directamente su negocio de creación de contenidos.

Algunos ejemplos son:

• Atrezzo y vestuario: Trajes, maquillaje y accesorios utilizados exclusivamente para crear contenidos.
• Gastos de viaje: Si su contenido requiere rodar en exteriores, puede deducir los gastos de transporte, alojamiento y manutención.
• Educación y formación: Cursos, talleres o tutoriales en línea que le ayuden a mejorar sus habilidades de creación de contenidos.

Amortización de activos

En el caso de artículos de alto coste, como cámaras u ordenadores, no puede deducir todo el coste en un año. En su lugar, puede repartir la deducción a lo largo de la vida útil del artículo mediante la amortización.

Ejemplo: Si compras una cámara por $1.200 y su vida útil es de tres años, puedes deducir $400 al año durante tres años.

Mantenimiento de registros y buenas prácticas

Para reclamar las deducciones de forma eficaz y evitar problemas con Hacienda, siga estos consejos:

• Conserve los recibos y las facturas: Guarde la documentación de cada gasto, incluidos los recibos digitales de las compras por Internet.
• Utilice una cuenta bancaria independiente: Mantenga una cuenta dedicada a los ingresos y gastos relacionados con OnlyFans para simplificar el mantenimiento de registros.
• Kilometraje en pista: Utiliza una aplicación de seguimiento del kilometraje si viajas por motivos de trabajo.
• Organizar los registros financieros: Utiliza programas de contabilidad como QuickBooks, FreshBooks o Wave para llevar un registro de ingresos y gastos.

Al reclamar las deducciones elegibles, puede reducir significativamente su renta imponible y mantener más de sus ganancias OnlyFans. El mantenimiento adecuado de registros y la comprensión de los gastos deducibles son la clave para maximizar sus ahorros fiscales y cumplir con las leyes fiscales.

Si desea más información sobre cómo calcular o hacer un seguimiento de estas deducciones, póngase en contacto conmigo.

Fanspicy - Capacitar a los creadores de todo el mundo

En Fanspicynos dedicamos a ayudar a los creadores de contenidos a convertir sus pasiones en ingresos. Tanto si eres artista, influencer, modelo o emprendedor, te ofrecemos las herramientas, funciones y alcance global que necesitas para aumentar tu audiencia, interactuar con tus seguidores y monetizar tu creatividad de forma eficaz.

¿Por qué elegir Fanspicy?

1. Conserve más de lo que gana. Fanspicy se asegura de que los creadores maximicen sus recompensas. Te quedas con 80% de tus ingresos por suscripciones, ventas de posts y DM, mientras que nosotros nos encargamos del procesamiento de pagos y del marketing. Para los mejores creadores, nuestra tarifa baja a solo 6%, lo que significa que te quedas con la increíble cantidad de 94% de tus ingresos.

2. Opciones de pago sin fisuras. Ofrecemos diversos y flexibles métodos de pago, incluyendo transferencias bancarias, dinero en efectivo, cripto, PayPal y Paxum. No importa dónde estés en el mundo, Fanspicy hace que sea fácil acceder a tus ganancias de forma segura y cómoda.

3. Alcance mundial, sin barreras lingüísticas. La función de traducción automática de Fanspicy rompe las barreras lingüísticas, permitiendo a los creadores conectar con fans de todo el mundo sin esfuerzo. Habla en tu idioma, y tus fans recibirán el mensaje en el suyo, abriendo oportunidades para hacer crecer una audiencia internacional.

4. Establecer conexiones más profundas. Desde mensajes personalizados hasta retransmisiones en directo, Fanspicy te ofrece funciones para interactuar directamente con tus fans. Tanto si compartes momentos especiales en directo como si estableces conexiones a largo plazo, cada interacción cuenta.

5. Integración segura y sencilla en las redes sociales. Aumenta tus ganancias compartiendo tu enlace Fanspicy en plataformas como TikTok, Instagram y Snapchat. Nuestro script de seguridad garantiza que tu cuenta permanezca segura y cumpla con las directrices de las redes sociales.

Funciones adaptadas a sus necesidades

• Retransmisión en directo: Interactúe con su público en tiempo real y gane más gracias a las interacciones en directo.
• Venta de contenidos alternativos: Desde opciones de pago por visión hasta paquetes exclusivos, Fanspicy te ayuda a monetizar tu creatividad de múltiples maneras.
• Comunicación centrada en el aficionado: Establezca relaciones con sus seguidores a través de mensajes personalizados, contenidos interactivos y una narrativa única.

Fanspicy se compromete a proporcionar un entorno seguro e inspirador para que los creadores brillen. Desde un servicio de atención al cliente de primer nivel hasta actualizaciones constantes de las funciones, estamos aquí para garantizar que tu viaje como creador sea fluido y gratificante. ¿Listo para convertir tu pasión en beneficios? Únete a Fanspicy y descubre cómo nuestra plataforma puede ayudarte a desarrollar todo tu potencial. Empieza a crear, participar y ganar dinero hoy mismo.

Conclusión

Navegar por los impuestos como creador de OnlyFans puede parecer abrumador, pero es un aspecto vital para dirigir con éxito un negocio de creación de contenidos. Tanto si obtienes unos ingresos secundarios como si conviertes OnlyFans en tu principal fuente de ingresos, entender las leyes fiscales de tu país garantiza el cumplimiento, te ayuda a evitar sanciones y maximiza tus ganancias.

Si haces un seguimiento preciso de tus ingresos, declaras los gastos subvencionables y pagas puntualmente la cantidad correcta de impuestos, podrás liberarte del estrés y centrarte en crear contenidos de calidad para tus seguidores. Asociarte con un contable profesional también puede simplificar el proceso y ofrecerte valiosos consejos adaptados a tu situación particular.

En última instancia, tratar tus ingresos de OnlyFans como un negocio no sólo te mantiene en el lado correcto de la ley, sino que también te prepara para la estabilidad financiera y el éxito a largo plazo. Ya sea dándote de alta como autónomo, presentando autoliquidaciones o considerando la posibilidad de constituir una sociedad, ser proactivo con tus responsabilidades fiscales es una inversión en tu futuro.

PREGUNTAS FRECUENTES